El aumento se explicó por pagos de mayor valor, más uso de cuentas corporativas y una operatoria cada vez más digital. También subieron los sueldos acreditados y los movimientos en dólares.
El avance en transferencias, pagos con QR y cheques electrónicos muestra un cambio profundo en la forma de operar con plata. Los viernes lideran el uso de canales online y los millennials marcan tendencia en el salto hacia lo virtual.
Según datos del Banco Central de la República Argentina (BCRA), en marzo se realizaron 198,8 millones de pagos con transferencia, superando los 193 millones de operaciones con tarjetas de débito.
Si los ahorristas no prestan atención, caerán en las manos de los ciberdelincuentes que tratarán de tomar gran parte del dinero mediante transferencias bancarias.
El sistema SWIFT engloba a 11 mil bancos de todo el mundo y solo en agosto se enviaron más de 44 millones de mensajes a través de él. Ahora, las autoridades cerraron un acuerdo con Chainlink para que las instituciones tradicionales puedan realizar transferencias entres distintas blockchains.
El camino y la evolución de estos métodos de pago dependerán de las necesidades que haya en cada país y su regulación.
Mientras que su uso se potencia entre los consumidores, y promete ser el método de pago que más crezca en el país para el 2025, las empresas también comienzan a darle lugar a las billeteras digitales teniendo en cuenta los beneficios que estas les traen: mejor administración, seguridad e independencia del dinero físico.
La idea de la compañía es que los comerciantes ya no tengan la necesidad de utilizar ningún hardware adicional para cobrar.
Las transferencias por Coparticipación representan poco más del 70% de los ingresos provinciales.
El Banco Central (BCRA) aprobó hoy el programa de "Transferencias 3.0", una normativa que empezará a operar el 7 de diciembre próximo y facilitará las operaciones de pagos electrónicos. Sin embargo, el 60% de los comerciantes argentinos considera el efectivo como el medio de pago más conveniente y necesario.
