La decisión contempla una flexibilización parcial de las condiciones que rigen para los préstamos en moneda estadounidense a personas jurídicas. Hasta ahora, los bancos podían utilizar sus depósitos en dólares para financiar principalmente a compañías que generaban ingresos en esa moneda o que contaban con garantías de firmas exportadoras.
Los bancos podrán prestar hasta el 15% de sus depósitos en dólares
Con el nuevo esquema, las entidades financieras tendrán la posibilidad de otorgar créditos en dólares a un universo más amplio de empresas. Caputo anticipó que los bancos podrán prestar hasta el 15% de sus depósitos en dólares, aunque el Banco Central deberá comunicar los detalles regulatorios.
"Hoy estamos extendiendo a todas las empresas pero en un marco macroprudencial sobre el que el Banco Central va a estar sacando un comunicado", explicó el ministro.
Según Caputo, el cambio respondió a un pedido que el sector privado planteó al Gobierno. "Es algo que nos venían pidiendo las industrias", aseguró. El funcionario sostuvo que la iniciativa permitirá bajar las tasas, favorecer la creación de empleo y contribuir a la recuperación de la actividad económica.
Desde Supervielle creen que esta flexibilización “representa un paso muy positivo para expandir el crédito, movilizar el ahorro hacia la inversión y potenciar el desarrollo productivo del país". Al ampliar la capacidad de los bancos para otorgar financiamiento en dólares, se generan más oportunidades para que las empresas inviertan, crezcan y generen empleo”.
"Apoyamos esta y todas las medidas que contribuyan a profundizar el mercado financiero y de capitales, porque son clave para construir una economía con más financiamiento, competitividad y crecimiento sostenible. Estamos a la espera de la reglamentación definitiva para dimensionar con mayor precisión alcances e implementación", añadieron.
Construcción y automotrices, entre los sectores beneficiados
El Ministerio de Economía espera que la ampliación de los préstamos alcance especialmente a empresas que hoy enfrentan costos elevados para financiarse en pesos. Entre las actividades mencionadas por Caputo aparecen la construcción y el sector automotriz, dos rubros con una fuerte demanda de capital para inversiones y producción.
"Hoy es el timing apropiado", consideró el ministro. Según explicó, las tasas en pesos todavía son altas, una situación que afecta la rentabilidad de distintos proyectos empresariales.
El Gobierno también busca que la medida incentive la incorporación de dólares que permanecen fuera del sistema financiero. "El objetivo es que las empresas tengan una opción de financiamiento a una tasa razonable y que el depositante tenga un interés que le justifique sacar los dólares del colchón", afirmó Caputo.
El viceministro de Economía, José Luis Daza, señaló que el Fondo Monetario Internacional conoce las modificaciones y sostuvo que "están enterados del Fondo y lo apoyan".
Caputo descartó un rescate para los morosos
Durante la conferencia, el ministro también volvió a referirse a las personas que acumularon deudas con los bancos y descartó un rescate directo para los morosos. Caputo sostuvo que el Gobierno siguió la evolución del problema y mantuvo conversaciones con las entidades para pedir mayor flexibilidad.
Según relató, los bancos mostraron una respuesta favorable ante ese pedido. En una reunión reciente, las entidades informaron que refinanciaban deudas con tasas de entre 20% y 25% y que una parte importante de los clientes ya retomó los pagos.
Caputo insistió en separar la preocupación por la situación de los deudores de una eventual intervención estatal. El ministro pidió "no confundir empatía con las políticas públicas" y ratificó que el Gobierno no prevé utilizar recursos públicos para cubrir las obligaciones privadas.
Datos clave
- Créditos en dólares más flexibles. El Gobierno amplió el acceso al financiamiento en moneda estadounidense para empresas que hasta ahora no podían tomar este tipo de préstamos.
- Hasta 15% de los depósitos en dólares. Los bancos podrán destinar hasta el 15% de sus depósitos en dólares a créditos para empresas, bajo condiciones que definirá el Banco Central.
- Construcción y automotrices, entre los beneficiados. Luis Caputo señaló a la construcción y al sector automotriz como dos de las actividades que podrían aprovechar especialmente la medida.
- Objetivo de bajar tasas y reactivar la actividad. El Ministerio de Economía espera que el cambio impulse un mayor nivel de crédito, inversión y empleo, en un contexto en el que las tasas en pesos todavía son altas.
- Sin rescate para los morosos. Caputo volvió a descartar una asistencia estatal directa para quienes acumularon deudas y señaló que los bancos ofrecieron refinanciaciones con tasas de entre 20% y 25%.